Análisis y seguimiento de objetivos: Diciembre de 2019

Bueno, pues ya han pasado 6 meses desde la última publicación. Vamos a hacer un análisis de la situación.

La situación actual de mis objetivos es la siguiente:

Objetivo nº1 (Participaciones ETFs):
IE00B14X4T88 (Asia-Pacífico) --> 11/100.
IE00B0M62S72 (Euro) --> 21/100.
IE00B0M63177 (Mercados Emergentes) --> 7/100.
IE00B27YCK28 (Latinoamérica) --> 13/100.
IE0031442068 (USA S&P 500) --> 8/100.
IE00B0M63953 (Europa del Este) --> 9/100.

Objetivo nº2 (Colchón de emergencias): (2992,8/15000) *100 = 19,95%.

Objetivo nº3 (Hipoteca): Capital pendiente actual = 140.219,39€.

Como se puede apreciar, los objetivos 2 y 3 avanzan de forma muy lenta. Me he centrado más en el objetivo 1, en el que he priorizado la compra de unas pocas participaciones de cada ETF. Como reparten dividendos a lo largo de todo el año, quiero comenzar al año 2020 con participaciones de todos ellos, con el objetivo de realizar, a finales del mismo, un análisis sobre los dividendos totales por año que reparte cada ETF, de tal forma que pueda optimizar las inversiones del futuro.

La idea es comprobar qué ETF reparte más dividendo por cada participación a lo largo del año.
Luego, compararlo con el precio de cada participación para comprobar cuál está saliendo más rentable.

Aunque habrá que esperar a Diciembre del 2020 para poder realizar un análisis exahustivo, de momento puedo adelantar que el IE00B0M62S72 (Euro) es el que parece que más dividendo por participación reparte durante la primera mitad del año, y el IE00B14X4T88 (Asia-Pacífico) el que más lo hace durante la segunda mitad del año.

Y eso es todo. La próxima entrada la publicaré en Junio. Así que nos vemos dentro de otros 6 meses.

ETF: Bienes Raíces

Invertir en ladrillo, bienes raíces, inmobiliarias, o como se dice en países anglosajones, invertir en Real Estate, puede hacerse mediante ETF también. Estos ETF se conocen por el nombre de REITs.

Objetivos a medio plazo I: Actualización

He decidido hacer una pequeña actualización de mis objetivos a medio plazo, y es que he encontrado otro ETF que me gustaría incluir en la lista.

Se trata del IE00B0M63953 - iShares MSCI Eastern Europe Capped UCITS ETF USD (Dist) que invierte en renta variable en países de la Europa emergente. Es una zona geográfica que no había tenido en cuenta hasta ahora y que me parece interesante.

Así pues, lo incluyo en mi lista de objetivos a medio plazo, con la idea de llegar a 100 participaciones, como con los otros ETF.

Renta Fija: Bonos

Hoy me apetecía hacer una entrada sobre Bonos. Una entrada sobre todo de resumen y conceptos para tenerlos a mano en todo momento. Sé que los bonos no son el objetivo de mis inversiones (si acaso mediante ETF), pero siempre viene bien tenerlos en cuenta, por si acaso.

Objetivos a medio plazo I

Mi objetivo a largo plazo es, evidentemente, la libertad financiera. Sin embargo, el camino ha de recorrerse paso a paso, y eso es lo que voy a presentar en esta serie de entradas: los pequeños objetivos dentro del plan general.

Los primeros 3 pasos del camino van a ser los siguientes:

1. Conseguir 100 participaciones de cada uno de los siguientes ETFs:

IE00B14X4T88 - iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF USD (Dist)
IE00B0M62S72 - iShares Euro Dividend UCITS ETF EUR (Dist)
IE00B0M63177 - iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF (Dist)
IE00B27YCK28 - iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USD (Dist)
IE0031442068 - iShares S&P 500 UCITS ETF USD (Dist)

2. Crear un colchón de emergencias de 15.000€ líquidos. Para emergencias. Por si las moscas.

3. Terminar de amortizar la hipoteca, para salir de deudas.

Con esos 3 pasos ya tengo para largo, sobre todo con el tercero. Pero por algo hay que empezar.

Ahora bien, es cierto que he empezado a invertir un poco antes de empezar con el blog, así que estos 3 objetivos no parten de cero, sino que ya están empezados.

La situación actual, al mes de Julio de 2019, es la siguiente:

Objetivo nº1 (Participaciones ETFs):
IE00B14X4T88 --> 0/100.
IE00B0M62S72 --> 21/100.
IE00B0M63177 --> 0/100.
IE00B27YCK28 --> 0/100.
IE0031442068 --> 0/100.

Objetivo nº2 (Colchón de emergencias): (2421,65/15000) *100 = 16,14%.

Objetivo nº3 (Hipoteca): Capital pendiente actual = 142.000€.

Iré actualizando los objetivos con el tiempo a medida que se vayan cumpliendo.